5 Kriterien für ein gutes Investment

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Wahrscheinlich wissen Sie bereits, dass es an der Zeit ist, mit dem Investieren zu beginnen. Und was ist Ihr Problem? Warum haben Sie noch nicht damit begonnen? Es kann überwältigend sein, herauszufinden was ein gutes Investment ausmacht.

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Einer der gruseligsten Aspekte des Investierens ist der Versuch, die „richtige“ Aktie auszuwählen. Sie wollen keinen Fehler machen, der Ihnen erhebliche finanzielle Verluste einbringt.

Es gibt zwar keine Möglichkeit sich vollständig gegen Verluste beim Investieren zu schützen, aber es gibt einige Dinge, die Sie tun können, um Ihr Risiko zu begrenzen und gute Investitionen für Ihr Portfolio zu finden.

Was ist ein gutes Investment?

Sobald die meisten von uns an ein gutes Investment denken, schwenkt unser Augenmerk auf die Aktie. Einige von uns beginnen wahrscheinlich damit herauszufinden, welche Aktie ein „Gewinner“ sein wird. Sie müssen jedoch nicht wirklich in einzelne Aktien investieren, um erfolgreich zu sein.

Bevor Sie sich für das Stockpicking (investieren in einzelne Aktien) entscheiden, sollten Sie die Möglichkeit erwägen, in Indexfonds zu investieren. Das Beste an Indexfonds ist, dass Sie sich keine Sorgen, um die richtige Investition machen müssen. Weil Sie mit einem Indexfonds einen großen Teil des Marktes abdecken.

Mit einem Indexfonds besitzen Sie ein Stück eines Index. Dies könnte eine Sammlung von Anleihen, eine Sammlung von Aktien oder eine andere Sammlung von Vermögenswerten sein.

Einer der einfachsten Möglichkeiten zu starten, ist es in einen sogenannten Marktfonds zu investieren.

Sie haben zwar keine sexy Renditen, wenn Sie dieser Strategie folgen, aber Sie verfügen über eine bessere Chance auf langfristig steigende Gewinne. Außerdem erhalten Sie eine sofortige Diversifizierung, da Sie in eine Vielzahl von Vermögenswerten investieren.

Insgesamt hat der Aktienmarkt in den letzten 25 Jahren nie mehr Verluste als Gewinne verzeichnen können. Es kann durchaus Verluste in einem Jahr oder über einen Zeitraum von fünf Jahren geben, aber langfristig zeigt der Trend in Richtung steigende Kurse.

Also wenn Sie sich nicht mit der Aktienauswahl herumschlagen wollen, kann das Investieren in Indexfonds eine praktische Strategie für Sie sein.

Aber falls Sie immer noch gerne nach guten Investments Ausschau halten wollen, indem Sie einzelne Aktien oder in andere Vermögenswerte investieren, dann sollten Sie folgende fünf Kriterien beachten.

Beginnen Sie mit den Grundlagen

Bei der Auswahl einzelner Aktien hilft es, die Fundamentaldaten eines Unternehmens zu betrachten.

Die Grundlagen einer Unternehmensanalyse sind die Kennzahlen, die die Gesundheit eines Unternehmens darstellen. Diese Merkmale stehen in keinem Zusammenhang mit Handelsmustern oder Kursschwankungen.

Zu den zu berücksichtigenden Grundlagen gehören:

  • Cashflow: Ein positiver Cashflow zeigt an, dass ein Unternehmen Schulden tilgen, laufende Kosten bezahlen, Geld an die Aktionäre zurückgeben und reinvestieren kann.
  • Return on Assets: Dieser zeigt auf wie ein Unternehmen seine Vermögenswerte nutzt, um Einnahmen zu erzielen.
  • Management: Das Management eines Unternehmens sollte es vor allem gut führen können und nach Wachstum Ausschau halten.

Da die Fundamentaldaten von Unternehmen zu Unternehmen variieren können, ist es wichtig, diese Informationen mit anderen Firmen derselben Branche zu vergleichen. Ein Unternehmen mit soliden Fundamentaldaten dürfte Stürme am Markt oder in der Wirtschaft überstehen.

Langfristige Treue

Wie wahrscheinlich ist es, dass Sie Ihre Investition lange behalten werden? Können Sie sich vorstellen, sie für mindestens fünf bis zehn Jahre zu halten? Ein gutes Investment hat eine langfristige Lebensdauer.

Letztendlich wollen Sie sich sicher darüber freuen, Ihre Investition langfristig zu halten. Ihre wiederkehrenden Dividendenzahlungen sollten Sie reinvestieren. Hiermit kann Ihr Investment stetig wachsen und Sie empfinden ein gutes Gefühl der Sicherheit.

Ihre besten Ergebnisse entstehen aus dem langfristigen Halten Ihres Investments. Den Fachbegriff dieser Strategie nennt man „Buy-and-Hold“ (eine Anlagestrategie, die darauf abzielt, Geldanlagen langfristig zu behalten) und wird vor allem von Value Investoren, wie Warren Buffett angewendet. Nehmen Sie es in Betracht, sich mit dem Geschäftsmodell und den Gewinnmargen des Unternehmens sowie mit der Geschichte der Firma vertraut zu machen.

Diese Strategie funktioniert auch mit anderen Vermögenswerten. Kennen Sie die langfristige Lebensdauer von Immobilien in Ihrer Nähe? Falls Sie eine Immobilie vermieten möchten, dann müssen Sie sich überlegen, ob der Immobilienmarkt langfristig stabil bleibt.

Glauben Sie, dass Öl- und Goldpreise langfristig steigen werden? Analysieren Sie es, um zu sehen, ob Ihre Anlage langfristig tragfähig ist.

Einnahmen

Werfen Sie einen Blick auf die Erträge aus der Investmentperspektive. Es ist wichtig, Stabilität und Wachstum zu berücksichtigen, um ein gutes Investment zu finden.

Bietet das Investment relativ konstante Erträge? Damit ist gemeint, ob das Unternehmen langfristig ein regelmäßiges Ergebniswachstum verzeichnen kann.

Natürlich wird es auch Jahre mit größeren und kleineren Gewinnen sowie mit einigen Verlusten geben. Aber mit der Zeit sehen Sie eine allgemeine Stabilität bei den Gewinneinnahmen.

Ein Wort der Vorsicht! Ein zu konstanter Gewinn, etwa 10 Prozent pro Jahr, ist verdächtig. Jede Investition hat Ausfallzeiten. Gewinne, die wie ein Uhrwerk strömen, stehen in der Regel für ein Anzeichen eines Betrugs.

Schauen Sie sich auch die Qualität der Einnahmen an. Am Ende des Tages möchten Sie sicherstellen, dass die Einnahmen realistisch sind.

Rückläufige Umsätze und steigende Kosten bei gleichzeitig hohen Erträgen sind nicht nachhaltig. Es bedeutet, dass die Einnahmen nicht von hoher Qualität sind und wahrscheinlich nicht von Dauer sein werden. Vermeiden Sie Investitionen, die nicht für einen guten Ertrag und gutes Wachstum sorgen können.

Konsequentes Dividendenwachstum

Wenn ein Unternehmen die Möglichkeit hat, einen Teil seiner Gewinne an die Aktionäre zurückzuzahlen, ist das normalerweise ein gutes Zeichen. Falls ein Unternehmen seine Dividenden konsequent erhöht, ist das oft ein gutes Signal, dass es sich um ein gesundes Unternehmen handelt.

Auf der Suche nach einem guten Investment mit dem Schwerpunkt Dividenden geht es nicht um Hochzinsanleihen. Suchen Sie sich stattdessen ein Unternehmen mit einer mittleren Rendite aus, die regelmäßig steigt. Eine Firma der sogenannten Dividendenaristokraten ist ein guter Anfang.

Ich investiere nicht viel in einzelne Aktien, aber insofern ich das tue, fange ich normalerweise mit den Dividendenaristokraten an. Das sind Unternehmen, die jedes Jahr ihre Dividende erhöhen – auch in den Jahren, in denen der Aktienmarkt im Keller ist. Es ist ein gutes Anzeichen, dass ein Unternehmen ein gesundes Geschäftsmodell besitzt und es ist ebenso eine gute Investition in deinen Vermögensaufbau.

Helfen Sie sich selbst, Ihre Ziele zu erreichen

Schließlich helfen Ihnen gute Anlagemöglichkeiten, Ihre Ziele zu erreichen. Eine Investition, die im Portfolio eines anderen Investors gut sein könnte, ist möglicherweise nicht richtig für Sie. Sie haben Ihre eigenen Ziele, Ihren eigenen Zeitrahmen und Ihr eigenes Risikoprofil.

Berücksichtigen Sie bei der Bewertung eines Investments die potenziellen Renditen, die historischen Renditen und die Fundamentaldaten, um zu sehen, wie sie zu Ihren langfristigen Zielen passen.

Können Ihre Investments so schnell wachsen, damit Sie Ihre Ruhestandsziele erreichen können? Können Sie mit Ihrer Investmentwahl nachts gut schlafen?

Am Ende des Tages müssen Sie mit Ihren Investitionen zufrieden sein. Aber auch ziemlich sicher sein, dass Ihnen die Investments helfen, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

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Beachten Sie auch folgende Punkte

Sobald Sie wirklich mit dem Investieren und Auswählen von Vermögenswerten beginnen, gibt es eine Reihe von Kennzahlen, die Sie zur Bewertung einer Investition verwenden könnten. Während Sie nach Informationen graben, werden Sie Fachbegriffe wie Kurs-Gewinn-Wachstums-Verhältnis, Kurs-Gewinn-Verhältnis, technische Analyse und Kurs-Buchwert-Verhältnis entdecken.

Denken Sie bitte daran, dass Sie mit den einfachen Investitionen und einfachen Strategien beginnen. Sobald Sie mit dem Aufbau einer soliden Investmentgrundlage begonnen haben, können Sie komplexere Strategien ausprobieren und weitere Vermögenswerte zu Ihrem Portfolio hinzufügen.

Bildquelle: pixabay.com/pexels-photo-259091

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Aktien, Mindset


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